Министерством внутренних дел по Республике Татарстан на постоянной основе проводятся оперативно-розыскные и следственные мероприятия, направленные на борьбу с финансовыми пирамидами.

В том числе проводятся мероприятия, согласно плана («дорожной карте») по выявлению, профилактике и пресечению недобросовестной деятельности на финансовых рынках Республики Татарстан в 2015 году, подготовленного в рамках распоряжения Президента Республики Татарстан «О межведомственной рабочей группе при Совете Безопасности Республики Татарстан по выработке предложений по вопросам выявления, профилактики и пресечения правонарушений на финансовых рынках».

В 2014 году началась очередная волна крушения финансовых пирамид. Органами внутренних дел Республики Татарстан возбуждено 14 уголовных дел по фактам хищения денежных средств граждан путем создания «финансовых пирамид». Ущерб составил более 1 млрд. рублей, с заявлениями в ОВД РТ обратилось более 5 тысяч граждан.

В 2014 году в суд направлено 4 уголовных дела (Казань Кредит 1, Социум групп, КМ-Сервис, Эльдорадо). По судебным приговорам, вступившим в законную силу осуждено 15 человек (Гарант кредит), в 2015 году  вынесен приговор в  отношении  организаторов  «Альметьевск-Кредит» и «КМ-Сервис»   в виде лишения свободы сроком на 5,5  и 12 лет. 

По уголовным делам, направленным в суд в 2014 году и по вступившим в законную силу приговорам,  ущерб составил 335 млн. рублей, возмещено (арестовано) 200 млн. рублей.

В 2015 году УЭБ и ПК МВД по РТ провело масштабную операцию по всей России по ликвидированию финансовой пирамиды «РОСТ».

По состоянию на 23.03.2015 в ОВД Республики Татарстан поступило более 1500 заявителей в отношении представителей компании РОСТ.

По уголовному делу задержано 7 подозреваемых, все арестованы.

С целью возмещения материального ущерба изъято: денежные средства, автомашины, наложены аресты на расчетные счета, недвижимое имущество.

Ведется следствие.

В связи с участившимися случаями совершения мошеннических действий в отношении граждан путем создания «финансовых пирамид» и привлечения денежных средств под различным предлогом (привлечение займов, в том числе выдача векселей, приобретение монет и драгоценных металлов, погашение кредитов и т.п.), что влечет большой общественный резонанс, сотрудниками УЭБ и ПК МВД по РТ проводится комплекс оперативно-розыскных и следственных мероприятий в рамках возбужденных уголовных дел и материалов проверок.

Современные мошенники действуют не только силой, но и хитростью. Каждый год появляются все более изощренные мошеннические схемы, регулярно раскрываемые оперативно-разыскными подразделениями Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Республике Татарстан.   Но лучшим способом не стать жертвой мошенника  были и остаются правовая грамотность и бдительность граждан.   В настоящее время актуальности проблема по финансовым пирамидам  не потеряла и  мы не можем не обратить на нее внимания.

Профилактические работы в этом направлении проводятся с особой тщательностью.

«Финансовая пирамида» - финансовая схема, при которой доход держателям долей выплачивается не за счет инвестирования привлеченных средств в производство или рыночные спекуляции, а за счет привлечения все новых инвесторов. «Пирамиды», как правило, создаются путем выпуска ценных  бумаг (акций, облигаций, билетов, долговых обязательств или иных их суррогатов) как наиболее удобного и ликвидного инструмента для массового распространения.

В рамках махинации организаторы финансовой пирамиды какое-то время поддерживают «доходность выше рыночной»,  с тем, чтобы сделать ее максимально привлекательной и обеспечить постоянное расширение финансовой базы. С помощью недобросовестной рекламы и «сарафанного радио» финансовая пирамида  позиционируется как высокодоходный и надежный проект вложения средств, обладающий солидными гарантиями.

Исчерпав возможности для привлечения новых участников (пайщиков, вкладчиков), финансовая пирамида неизбежно рушится. При этом организаторы схемы присваивают значительную часть денежных средств, а инвесторы, вложившее в нее свои деньги, остаются с ничего не стоящими бумажками на руках и несут всю тяжесть денежных потерь.

 

Потенциальному инвестору необходимо уметь самостоятельно определять, в какие  финансовые компании стоит вкладывать деньги.

Как распознать и что предпринять, чтобы не попасться на «удочку» мошенникам:

Существует ряд косвенных признаков, по которым несложно определить финансовую  пирамиду:

- в рекламе пирамиды гарантируется огромная, неправдоподобная доходность (значительно выше ставки рефинансирования ЦБ РФ, под которую деньги привлекают банки и крупный бизнес);

- в рекламе создается ореол очень профессиональной финансовой  организации,  принципов  работы которой обывателю все равно не понять–нужно просто доверять создателям;

- как правило создатели пирамид гарантируют страхование вкладов в различных страховых компаниях которые так или иначе афилированы мошенникам, при этом  условия данной страховки как правило кабальны и написаны мелким шрифтом в конце полиса,

-организаторы фирмы -  пирамиды занимаются в основном продвижением бренда, заботятся о популярности среди населения, о реальных же проектах ничего не сообщается;

- «верхушка» пирамиды, как правило, анонимна (хотя бывают и исключения, при которых у пирамиды есть «первое лицо», призывающее доверять лично ему);

- для участия достаточно минимальной суммы вложения - таким образом,  компания может охватить максимальную аудиторию, и при развале люди легко смирятся с утратой.

   То же можно сказать о банках, привлекающих вклады населения под неожиданно высокие проценты. Как правило, это является признаком готовящегося банкротства и означает, что  руководство банков пытается решить личные финансовые проблемы в преддверии банкротства за счет вкладчиков.

Пресс-служба МВД по Республике Татарстан